Πολιτική AML και Επαλήθευση Biggg Casino

Στο Biggg Casino λειτουργούμε με άδεια της Malta Gaming Authority (αρ. MGA/B2C/394/2017) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πότε και γιατί επαληθεύουμε την ταυτότητά σας, ποια έγγραφα ζητάμε και πώς προστατεύουμε τα δεδομένα σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε υπό την εποπτεία της Malta Gaming Authority και συμμορφωνόμαστε πλήρως με τον κανονισμό PMLA και τις σχετικές οδηγίες της ΕΕ κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (CFT).

Διαθέτουμε διορισμένο Αξιωματικό Συμμόρφωσης και εφαρμόζουμε πολιτική «γνωρίστε τον πελάτη σας» (KYC) σε όλα τα στάδια της συνεργασίας μας. Κάθε υποψήφια ύποπτη συναλλαγή αναφέρεται στις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με τη νομοθεσία της Μάλτας.

• Εκτίμηση κινδύνου για κάθε νέο λογαριασμό
• Συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών και μοτίβων παιχνιδιού
• Αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων στην Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) της Μάλτας
• Εκπαίδευση προσωπικού σε θέματα AML σε τακτική βάση

Πότε και πώς σας επαληθεύουμε

Την επαλήθευση την πραγματοποιούμε σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας (βασικά στοιχεία και επιβεβαίωση ηλικίας), πριν από την πρώτη ανάληψη και σε οποιοδήποτε σημείο ενεργοποιηθούν συγκεκριμένα όρια ή όποτε κρίνεται αναγκαίο βάσει της εκτίμησης κινδύνου.

Για να ολοκληρώσουμε την επαλήθευση πριν την πρώτη σας ανάληψη ζητάμε τρία στοιχεία: αποδεικτικό ταυτότητας, αποδεικτικό διεύθυνσης και επιβεβαίωση μεθόδου πληρωμής.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ (selfie με το έγγραφο σε ορισμένες περιπτώσεις)
• Λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τραπεζική βεβαίωση όχι παλαιότερος των 3 μηνών
• Βεβαίωση κατοχής της μεθόδου κατάθεσης (π.χ. selfie με την κάρτα ή screenshot χαρτοφυλακίου Viva Wallet, Skrill, Neteller ή crypto)

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η διαδικασία είναι ψηφιακή και ολοκληρώνεται μέσα από τον λογαριασμό σας. Ο χρόνος ελέγχου των εγγράφων φτάνει τις 24 ώρες κατά κανόνα και δεν υπερβαίνει τις 72 ώρες σε περιόδους υψηλής ζήτησης.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, αποθηκεύονται σε διακομιστές με πρόσβαση μόνο για το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματος συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται ποτέ σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.

• Βήμα 1: Ανεβάζετε τα έγγραφα στην ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας
• Βήμα 2: Το τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει την εγκυρότητα και σαφήνεια των εγγράφων
• Βήμα 3: Λαμβάνετε ειδοποίηση με email και εσωτερικό μήνυμα για το αποτέλεσμα
• Βήμα 4: Αν χρειαστεί διευκρίνιση, σας ζητάμε συμπληρωματικό έγγραφο εντός καθορισμένης προθεσμίας

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Σε καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν συγκεκριμένα όρια ή σε μοτίβα συναλλαγών που δεν συνάδουν με το προφίλ σας, μπορεί να ζητήσουμε αποδεικτικά στοιχεία προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds).

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδεικτικά μισθού, φορολογική ενημερότητα, αποδεικτικά πώλησης ακινήτου ή κληρονομιάς και βεβαιώσεις επενδυτικών κερδών. Δεν ζητάμε ποτέ κωδικούς τραπεζικών λογαριασμών ή πλήρη τραπεζικά στοιχεία πρόσβασης.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Όλες οι συναλλαγές ελέγχονται αυτόματα και χειροκίνητα. Ελάχιστη κατάθεση 20 EUR, ελάχιστη ανάληψη 25 EUR και μέγιστο αναλήψεων 5.000 EUR την ημέρα. Οι αναλήψεις με ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα διεκπεραιώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται προς την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε την κατάθεση, ώστε να επιβεβαιώνεται ότι τα κεφάλαια επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή απορριφθούν, περιορίζουμε τις αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Σε περιπτώσεις παραποίησης εγγράφων ή ασυνήθιστα υψηλής δραστηριότητας που δεν τεκμηριώνεται, διατηρούμε το δικαίωμα να αναστείλουμε τον λογαριασμό και να ζητήσουμε πρόσθετα στοιχεία.

Κάθε απόφαση περιορισμού σας κοινοποιείται με γραπτή αιτιολόγηση και έχετε δικαίωμα ένστασης μέσω της υποστήριξης πελατών, διαθέσιμης 24/7 στο live chat και στο [email protected].

• Αναστολή αναλήψεων μέχρι την υποβολή εγγράφων
• Προθεσμία 30 ημερών για διόρθωση ή αντικατάσταση απορριφθέντων εγγράφων
• Σε αδράνεια άνω της προθεσμίας, κλείσιμο λογαριασμού και επιστροφή υπολοίπου στην αρχική μέθοδο κατάθεσης

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και τα αρχεία συναλλαγών διατηρούνται για τουλάχιστον 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει η νομοθεσία της Μάλτας για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων.

Η διατήρηση αυτή εξυπηρετεί τυχόν έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές. Μετά την παρέλευση της περιόδου, τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλείς μεθόδους και δεν χρησιμοποιούνται για κανέναν άλλο σκοπό.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω την ταυτότητά μου πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να δημιουργήσετε λογαριασμό και να παίξετε μετά από βασικό έλεγχο ηλικίας. Η πλήρης επαλήθευση απαιτείται πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Κατά κανόνα έως 24 ώρες και το πολύ 72 ώρες σε περιόδους αιχμής. Λαμβάνετε ειδοποίηση μόλις ολοκληρωθεί.

Γιατί ζητάτε επιβεβαίωση της μεθόδου πληρωμής;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η κάρτα ή το ηλεκτρονικό πορτοφόλι που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο πρόσωπο. Αυτό αποτελεί απαίτηση της άδειάς μας MGA.

Είναι ασφαλή τα έγγραφα που υποβάλλω;

Ναι, μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης, σύμφωνα με τον GDPR.